Top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất 6 tháng đầu năm 2024

Từ hiệu ứng tích cực của thị trường chứng khoán Việt trong nửa đầu năm 2024, nhiều quỹ mở ghi nhận kết quả lợi nhuận vô cùng ấn tượng. Sau đây là top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất trong 6 tháng đầu năm 2024, giúp bạn có cái nhìn tổng quan nhất về nền tảng đầu tư quỹ mở tại Việt Nam hiện nay.

Thị trường chứng chỉ quỹ trong 6 tháng đầu năm 2024

Thị trường chứng khoán Việt nửa đầu năm 2024 với nhiều tín hiệu tốt, chỉ số VN-Index tích luỹ trên 10%, nhưng thị trường chứng chỉ quỹ còn tăng trưởng cao hơn, gấp 3 lần với khoảng 17 quỹ mở. Các chứng chỉ quỹ được nhiều nhà đầu tư tin tưởng, nhờ việc được quản lý bởi các công ty chuyên nghiệp, tính thanh khoản cao, có thể chuyển thành tiền mặt bất cứ lúc nào.

Trong đó, quỹ đầu tư cổ phiếu kinh tế hiện đại của Công ty VinaCapital dẫn đầu thị trường chứng chỉ quỹ với mức tăng gấp 3 lần mặt bằng chung của sàn HOSE với 30.2%. Dù đây là một quỹ đầu tư non trẻ, chỉ mới thành lập từ tháng 5 năm ngoái nhưng hiệu suất cực kỳ cao, nhờ chiến lược đầu tư gắn liền với xu hướng đô thị hoá, và sự gia tăng của tầng lớp trung lưu cùng sự phát triển của nền kinh tế số.

Ở vị trí á quân, quỹ SSI-SCA của Công ty quỹ SSI cũng có hiệu suất tăng trưởng cao là 27% với chiến lược tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp đầu ngành. Vị trí thứ ba thuộc về quỹ MAGEF của Công ty Mirae Asset với mức tăng xấp xỉ 23.9%. Theo sau đó là quỹ DCDS của Dragon Capital với 21.9% tăng trưởng và quỹ BVPF của Bảo Việt với 20.4% tăng trưởng.

Các quỹ tăng trưởng cao có điểm chung là ưa chuộng các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao, chất lượng tài sản tốt và nằm trong top doanh nghiệp đầu ngành. Cổ phiếu được các quỹ mở rót tiền nhiều nhất là FPT, chỉ trong 6 tháng đầu năm, cổ phiếu này đã tăng khoảng 35.1%. Tiếp theo là cổ phiếu ACB, HPG, TCB, MBB, MWG và CTG. Dễ thấy những cổ phiếu này đều thuộc ngành công nghệ và bán lẻ.

Có nhiều lý do để chứng chỉ quỹ nửa đầu năm 2024 đạt hiệu suất sinh lời tốt, chẳng hạn như yếu tố thời gian, yếu tố kinh nghiệm của đội ngũ chuyên gia với những đánh giá phân tích và kế hoạch hành động kịp thời với biến động thị trường, và cả yếu tố đa dạng hoá trong danh mục đầu tư của quỹ, ít nhất một quỹ sẽ có 10 mã ngành nghề khác nhau để phân tán rủi ro.

Trong trung và dài hạn, nhiều chuyên gia nhận định, hiệu suất đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ ổn định hơn việc nhà đầu tư tự mua cổ phiếu.

Tìm cơ hội sinh lời từ chứng chỉ quỹ trong năm 2024

Giai đoạn nửa cuối năm được đánh giá là giai đoạn thuận lợi cho thị trường chứng khoán nhờ việc giảm áp lực tỷ giá bắt đầu từ quý III/2024. Lãi suất giảm sẽ hỗ trợ nền kinh tế và doanh nghiệp tăng trưởng, dòng vốn nội có thể quay trở lại nhiều hơn. Trong quý II/2024, ghi nhận nhiều mã ngành cổ phiếu tăng tích cực, như nhóm ngân hàng lớn, nhóm thép, nhóm tiêu dùng thiết yếu & không thiết yếu, nhóm logistics cảng biển, vận tải biển.

 So với năm 2023, thị trường chứng chỉ quỹ năm 2024 bắt đầu với mức hiệu suất cao hơn nhiều so với cùng kỳ (2% so với 1.2% trong tháng 1) và duy trì đà tăng trưởng cao hơn trong suốt các tháng.

Một số yếu tố ảnh hưởng đến triển vọng chứng chỉ quỹ nửa cuối năm 2024:

• Chính sách tài chính và tiền tệ ổn định với lãi suất điều chỉnh giảm và nhiều chính sách hỗ trợ doanh nghiệp phục hồi;
• Sự phục hồi của nền kinh tế Việt thúc đẩy các ngành sản xuất, dịch vụ và tiêu dùng, xuất khẩu tăng trưởng;
• Các nhóm ngành như công nghệ, y tế, năng lượng sạch đều có triển vọng phát triển mạnh mẽ, khiến các quỹ đầu tư chứng chỉ đổ vốn nhiều;
• Dự báo nền kinh tế vĩ mô khá tích cực, tăng trưởng kinh tế Việt Nam có thể đạt được 6.3% vào năm 2024, tạo nền tảng cho sự phát triển bền vững của thị trường chứng khoán và chứng chỉ quỹ.

Dự báo hiệu suất chứng chỉ quỹ có thể tăng từ 2.6% tại thời điểm tháng 7 lên 3.1% vào tháng 12.

Tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ tốt năm 2024

Hiệu suất sinh lời: Nên xem xét hiệu suất của quỹ ít nhất từ 3 - 5 năm gần nhất, tuy hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho tương lai, nhưng lại thể hiện được khả năng quản lý của quỹ;

Quy mô quỹ: Quỹ lớn thường có độ ổn định và khả năng giảm thiểu chi phí hơn so với quỹ nhỏ, nhưng quỹ quá lớn có thể gặp khó khăn trong việc tìm kiếm cơ hội đầu tư hấp dẫn;

Độ rủi ro và ổn định: Cần đánh giá mức độ rủi ro của quỹ và xem chúng có phù hợp với khẩu vị của bạn hay không. Các chỉ số như beta và độ lệch chuẩn có thể cung cấp thông tin về mức độ biến động của quỹ;

Đội ngũ quản lý quỹ: Kinh nghiệm và chuyên môn của đội ngũ quản lý quỹ là rất quan trọng. Những chuyên gia giỏi sẽ có những quyết định đầu tư tốt. Đồng thời, các quỹ tố phải có báo cáo minh bạch và rõ ràng về danh mục đầu tư, phí quản lý và hiệu suất hoạt động;

Chi phí và thuế: Nên so sánh tỷ lệ chi phí và các khoản thuế, phí khác như phí mua, phí bán lại, phí chuyển đổi… Những quỹ có chi phí thấp thường mang lại lợi nhuận cao hơn cho nhà đầu tư trong dài hạn;

Đánh giá từ các chuyên gia và nhà đầu tư: Tham khảo đánh giá từ những chuyên gia nổi tiếng, các tổ chức xếp hạng uy tín và phân tích chuyên sâu, cũng như các kinh nghiệm đã trải qua của nhà đầu tư cũ để có thể nhận định sát nhất về hoạt động của quỹ. 

Top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất 2024

Giao dịch chứng chỉ quỹ cùng TOPI ngay:

1. VMEEF của Công ty quản lý quỹ VinaCapital

Tại ngày 04/07/2024:

Quỹ VMEEF đầu tư chủ yếu vào những cổ phiếu có triển vọng tốt về tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận trong dài hạn, gắn liền với các động lực phát triển kinh tế dài hạn của Việt Nam như xu hướng đô thị hoá, sự gia tăng của tầng lớp trung lưu và nền kinh tế số. 

Trong danh mục đầu tư lớn của VMEEF có các cổ phiếu nổi tiếng như FOX, FPT, ACB, TCB, CTG, MBB, VIB, VCB, SCS và STB với giá trị tài sản ròng của FOX là lớn nhất với 14.3%.

Đôi nét về quỹ VMEEF:

Ngày thành lập: 04/05/2023;

Phí quản lý: 1.75%/năm;

NAV/CCQ tại ngày 04/07/2024 của VMEEF là 14,936.32 VND;

Tổng tài sản: 352.3 tỷ đồng;

Biến động cao thấp từ đầu năm 2024 đến 04/07/2024 là 11,309.69 - 15,256.84 VND;

Phí mua lại: Dưới 12 tháng: 2.0%; Từ 12 tháng - 24 tháng: 1.5%; Trên 24 tháng: 0.5%;

Thuế TNCN áp dụng: 0.1%;

P/E (2024): 10.3;

P/B (2024): 2.6;

Tỷ suất cổ tức (%): 3.1;

ROE (2024) (%): 25.1;

Số lượng cổ phiếu: 24.

2. SSI-SCA của Công ty quản lý quỹ SSIAM

Quỹ SSI-SCA tập trung vào cổ phiếu của các công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững và các tài sản có thu nhập cố định để giúp các nhà đầu tư vừa tăng trưởng giá trị tài sản ròng trong dài hạn, vừa tạo được thu nhập ổn định dù trải qua biến động thị trường.

Trong danh mục đầu tư lớn của quỹ SSI-SCA, công ty quỹ đã đầu tư vào nhiều cổ phiếu hot trên thị trường hiện nay như FPT, MWG, ACB, HPG, CTG, MBB, REE, DHC, STB và BWE.

Đôi nét về quỹ mở SSI-SCA :

Tại ngày 05/07/2024:

Ngày thành lập: 04/01/2017;

NAV/CCQ tại ngày 05/07/2024: 39,690.75 VND;

Phí mua lại: Dưới 12 tháng: 1.25%; Từ 12 tháng - 24 tháng: 0.75%; Trên 24 tháng: Miễn phí.

3. VLGF của Công ty quản lý quỹ SSIAM

Tăng trưởng của quỹ VLGF qua các năm:

Quỹ mở VLGF là một quỹ mở khác của công ty quản lý quỹ SSIAM, dành cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức cả trong và ngoài nước, với mục tiêu đầu tư tập trung vào các công ty có mô hình kinh doanh mạnh, vị thế hàng đầu trong các lĩnh vực, thuộc các ngành hàng như ngân hàng, bất động sản, logistics, công nghệ thông tin, tiêu dùng và bán lẻ… Với những cổ phiếu chiếm tỷ trọng lớn trong tài sản ròng của quỹ là FPT, ACB, MWG, BWE, VEA.

Đôi nét về quỹ VLGF: 

Ngày hoạt động: 06/12/2021;

Quy mô quỹ: 4,162 tỷ đồng (tính đến ngày 31/05/2024);

NAV/CCQ tại ngày 08/07/2024: 12,127.09 VND;

P/E (12 tháng): 14.13x;

P/B: 2.23x;

ROE: 17.01;

Lợi tức cổ phiếu: 3.23.

4. DCDS của Công ty quản lý quỹ Dragon Capital

Quỹ DCDS là quỹ đại chúng đầu tiên tại Việt Nam, được xem là quỹ mở lâu đời nhất, hiện tại thuộc nhóm các quỹ mở cổ phiếu có hiệu suất đầu tư vượt trội tại thị trường nước ta. Chiến lược đầu tư của quỹ DCDS là đầu tư năng động vào các cổ phiếu doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng cao, chất lượng tài sản và định giá hấp dẫn. Ở điều kiện bình thường, tài sản ròng của quỹ tối đa 100% cổ phiếu tuy nhiên tỷ lệ này có thể thay đổi khi thị trường chứng khoán nhiều biến động.

Cũng giống như các quỹ mở ở trên, quỹ DCDS có đầu tư vào một số cổ phiếu nổi bật của các ngành công nghệ, bán lẻ, nân hàng, hoá chất… như FPT, MWG, TCB, HPG, CTG, PNJ, ACB, IDC…

Đôi nét về quỹ cổ phiếu DCDS:

Ngày hoạt động: 20/05/2004;

NAV/CCQ tại ngày 07/07/2024: 82,118.71 VND;

Tổng NAV: 1,939.9 tỷ đồng;

Thay đổi so với đầu năm: 24.95%;

Phí quản lý quỹ: 2%/NAV/năm;

Phí mua lại: Dưới 12 tháng: 2.5%; Trên 12 tháng: Miễn phí;

Phí chuyển đổi: Miễn phí - 1% tuỳ thời gian nắm giữ;

Số CCQ đang lưu hành: 24.5 triệu CCQ.

5. MAGEF của Công ty quản lý quỹ Mirae Asset

Tại ngày 31/05/2024:

Quỹ MAGEF của Mirae Asset chủ yếu đầu tư vào những cổ phiếu của công ty có giá trị vốn hoá lớn, thanh khoản cao. Danh mục đầu tư lớn nhất của quỹ thuộc các lĩnh vực như công nghệ thông tin, vật liệu xây dựng, bán lẻ… với những cổ phiếu nổi bật như FPT, HPG, MWG, ACB…

Đôi nét về quỹ MAGEF:

Ngày hoạt động: 23/07/2019;

NAV/CCQ tại ngày 05/07/2024: 17,195.36 VND;

Phí bán: Nắm giữ dưới 12 tháng: 1.25%; Trên 12 tháng: Miễn phí;

Phí chuyển đổi: 0.5%

So sánh hiệu suất sinh lời của 5 quỹ

Lựa chọn quỹ phù hợp với từng kiểu nhà đầu tư

Lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp với từng kiểu nhà đầu tư đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng về mục tiêu tài chính, thời gian đầu tư, và khả năng chấp nhận rủi ro. Một số gợi ý cho từng kiểu nhà đầu tư:

• Với nhà đầu tư thận trọng, mục tiêu của họ sẽ là bảo toàn nguồn vốn với thu nhập ổn định, rủi ro thấp. Quỹ phù hợp sẽ là quỹ đầu tư trái phiếu, quỹ đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ, hoặc quỹ đầu tư kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu nhưng tỷ lệ trái phiếu sẽ lớn hơn.
• Với nhà đầu tư cân bằng, mục tiêu là kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập, với rủi ro ở mức trung bình, quỹ phù hợp sẽ là quỹ đầu tư cổ phiếu và trái phiếu với tỷ lệ tương đương, quỹ đầu tư cổ phiếu cổ tức vào các công ty có lịch sử trả cổ tức ổn định, mang lại thu nhập đều đặn, quỹ mở điều chỉnh dần tỷ lệ cổ phiếu và trái phiếu dựa trên thời gian thực.
• Với nhà đầu tư mạo hiểm, mục tiêu là tăng trưởng vốn tối đa và rủi ro chấp nhận ở mức cao, quỹ đầu tư phù hợp là quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng, vào những công ty có tiềm năng tăng trưởng cao, quỹ mở các chỉ số thị trường, quỹ mở theo các ngành tiềm năng tăng trưởng cao.
• Với nhà đầu tư theo chu kỳ, mục tiêu tận dụng các cơ hội đầu tư ngắn hạn dựa trên chu kỳ kinh tế, và họ có khả năng chấp nhận rủi ro cao, vậy thì quỹ đầu tư phù hợp là quỹ đầu tư vào các ngành có xu hướng phát triển theo chu kỳ kinh tế như năng lượng, hàng tiêu dùng, hoặc quỹ đầu tư có thay đổi tỷ trọng đầu tư dựa trên dự báo thị trường và kinh tế.
• Với nhà đầu tư chuyên nghiệp, họ sẽ muốn tối ưu hoá lợi nhuận thông qua các chiến lược đầu tư phức tạp, với khả năng chấp nhận rủi ro cao và có kinh nghiệm quản lý rủi ro tốt, họ sẽ phù hợp với quỹ mở đa chiến lược, áp dụng nhiều chiến lược đầu tư để tối ưu hoá lợi nhuận, và quỹ mở phòng ngừa rủi ro có sử dụng nhiều chiến lược phòng ngừa rủi ro để vừa bảo vệ vừa tăng trưởng vốn.

Như vậy, trên đây, TOPI đã thông tin tới bạn tình hình biến động của thị trường chứng chỉ quỹ nửa đầu năm 2024, và khuyến nghị đầu tư với 5 chứng chỉ quỹ có sự tăng trưởng tốt nhất đến thời điểm này. Trong bối cảnh nền kinh tế của nước ta đang phục hồi mạnh mẽ, triển vọng của các chứng chỉ quỹ nửa cuối năm 2024 khá hứa hẹn. Tuy nhiên, cũng cần lưu ý đến các yếu tố rủi ro và biến động tỷ giá, tình hình kinh tế trong và ngoài nước để có chiến lược đầu tư hợp lý.