Quỹ mở là một loại trong những hình thức đầu tư tài chính “cực nhàn” cho người chơi, chỉ cần nguồn vốn ít, thảnh thơi không cần nhiều vốn kiến thức kinh tế mà vẫn có các chuyên gia dày dặn kinh nghiệm thay bạn đầu tư, bạn chỉ việc thu lời về.
Tuy vậy, nên chọn những tổ chức uy tín, có danh mục đầu tư và những chuyên gia tài chính giỏi để tham gia đầu tư quỹ mở. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp cho bạn những kiến thức cơ bản nhất về quỹ mở.
I. Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là một hình thức đầu tư tập thể, nơi nhiều nhà đầu tư góp vốn lại với nhau để tạo thành một quỹ chung. Số tiền này sẽ được một công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp đầu tư vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản,... nhằm mục tiêu sinh lời. Các nhà đầu tư có thể mua hoặc bán quỹ mở vào bất kỳ thời điểm nào, theo giá trị tài sản ròng (NAV - Net Asset Value) của quỹ tại thời điểm đó.
Hiểu đơn giản, quỹ mở được góp vốn bởi rất nhiều nhà đầu tư có chung mục đích kiếm lời. Nhà đầu tư sẽ không can thiệp vào quyết định đầu tư của Quỹ mà những chuyên gia tài chính dày dặn kinh nghiệm sẽ là người sàng lọc và chọn lựa sao cho phù hợp nhất và mang về lợi nhuận tốt nhất cho nhà đầu tư. Người quản lý quỹ vốn này sẽ là các công ty quản lý quỹ uy tín.
Không giới hạn số lượng nhà đầu tư: Bất kỳ ai cũng có thể tham gia đầu tư vào quỹ mở, miễn là đáp ứng các điều kiện của quỹ.
Không giới hạn thời gian: Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ bất cứ khi nào, không bị ràng buộc bởi một thời hạn cố định.
Khái niệm về quỹ mở trong đầu tư tài chính
Quỹ mở sẽ phù hợp với những nhà đầu tư không chuyên nghiệp với:
- Số vốn đầu tư nhỏ, hạn chế nhưng vẫn muốn sở hữu một danh mục đầu tư đa dạng;
- Không có kiến thức chuyên môn nhiều để có thể phân tích thị trường chuyên sâu và liên tục;
- Mong muốn có thể đầu tư lâu dài,cho hiệu quả lợi nhuận tốt, cao hơn lãi gửi tiết kiệm;
- Mong muốn sản phẩm mình đầu tư có kỷ luật và được quản lý bởi tổ chức có uy tín cũng như các chuyên gia giỏi trong lĩnh vực mình quan tâm.
II. Đặc điểm và lợi ích của quỹ mở
1. Tính thanh khoản cao
Nhà đầu tư có thể mua và bán chứng chỉ quỹ bất cứ khi nào họ muốn, thường là hàng ngày, thông qua công ty quản lý quỹ hoặc các đại lý phân phối. Giá trị mua bán của chứng chỉ quỹ được xác định dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ vào cuối ngày giao dịch.
2. Đầu tư đa dạng hóa
Quỹ mở thường đầu tư vào một danh mục đa dạng các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc các công cụ thị trường tiền tệ. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư, vì rủi ro được phân bổ trên nhiều tài sản khác nhau.
3. Quản lý chuyên nghiệp
Quỹ mở được quản lý bởi các chuyên gia tài chính có kinh nghiệm, giúp tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro cho nhà đầu tư. Các nhà quản lý quỹ sử dụng các chiến lược đầu tư khác nhau để đạt được mục tiêu của quỹ.
4. Linh hoạt về vốn đầu tư
Nhà đầu tư có thể tham gia quỹ mở với số vốn nhỏ, thường không yêu cầu số tiền đầu tư ban đầu lớn. Điều này giúp quỹ mở phù hợp với nhiều đối tượng nhà đầu tư, từ cá nhân nhỏ lẻ đến các nhà đầu tư tổ chức.
5. Minh bạch
Quỹ mở thường công bố thông tin chi tiết về danh mục đầu tư, hiệu quả hoạt động, và các khoản phí liên quan. Điều này giúp nhà đầu tư có cái nhìn rõ ràng về nơi mà tiền của họ được đầu tư và mức độ sinh lời của quỹ.
6. Phân tán rủi ro
Thay vì đầu tư vào một cổ phiếu duy nhất, khi đầu tư vào quỹ mở, bạn gián tiếp sở hữu một phần nhỏ của nhiều tài sản khác nhau. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro nếu một tài sản nào đó giảm giá.
7. Tiếp cận nhiều cơ hội đầu tư
Với số vốn nhỏ, bạn có thể tham gia vào các thị trường đầu tư lớn trên toàn thế giới mà không cần phải có quá nhiều kiến thức chuyên môn.
8. Phí quản lý
Nhà đầu tư sẽ phải trả một khoản phí quản lý cho công ty quản lý quỹ. Mức phí này thường được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm của tài sản ròng của quỹ và có thể khác nhau giữa các quỹ.
Tìm hiểu thêm: Các khoản phí quản lý quỹ mở mà nhà đầu tư nào cũng nên biết!
III. Phân biệt quỹ mở và quỹ đóng
Tính thanh khoản:
Quỹ đóng chỉ phát hành CCQ 1 lần duy nhất và việc mua lại CCQ chỉ được thực hiện khi nhà đầu tư có ý định muốn bán. Như vậy, tính thanh khoản rất hạn chế.
Quỹ mở là quỹ vô thời hạn và việc mua/bán CCQ được diễn ra định kỳ theo giá trị tài sản ròng (NAV), suy ra, tính thanh khoản cao.
Thời hạn hiệu lực:
Quỹ mở không có thời hạn, trái với quỹ đóng có thời hạn rõ ràng và được thống nhất giữa các bên ngay từ khi thành lập.
Số lượng phát hành:
Quỹ mở không giới hạn số lượng phát hành, tuỳ theo mức độ mua/bán của nhà đầu tư. Còn số lượng phát hành quỹ đóng sẽ cố định, có giới hạn.
Bổ sung vốn:
Quỹ mở yêu cầu nhà đầu tư định kỳ phải nạp một số tiền vào quỹ. Ngược với quỹ đóng, chỉ nạp một lần hoặc có yêu cầu thì cũng rất hạn chế.
Biến động giá:
Biến động giá của quỹ mở thấp hơn tài sản ròng, ngược với quỹ đóng, biến động giá cao hơn tài sản ròng.
Thay đổi quy mô vốn:
Vì nạp tiền định kỳ nên quy mô vốn của quỹ mở ngày càng mở rộng. Còn với quỹ đóng sẽ cố định số vốn cho đến ngày đáo hạn.
Những nhà đầu tư phù hợp với quỹ mở
IV. Đầu tư quỹ mở an toàn
1. Lợi ích khi đầu tư quỹ mở
Đầu tư vào quỹ mở bạn sẽ nhận được những lợi ích sau đây:
- Nhà đầu tư có thể mua/bán chứng chỉ bất kỳ lúc nào;
- Nhà đầu tư không cần phải có số vốn thật lớn, số tiền tối thiểu để đầu tư vào Quỹ mở thông thường sẽ là 1 triệu VND;
- Các danh mục đầu tư đa dạng và được kiểm soát chặt chẽ bởi đội ngũ chuyên gia hàng đầu;
- Lợi nhuận nhiều hơn gửi tiết kiệm tại Việt Nam lại khá ổn định, đều đặn vì nó đến từ nhiều khoản lời của các danh mục khác nhau;
- Luôn hạn chế được tối đa những rủi ro trong quá trình đầu tư;
- Vì có sự trợ giúp của các công ty Quỹ nên việc thực hiện dễ dàng hơn. Nhà đầu tư không cần thiết phải có kinh nghiệm hay kiến thức uyên sâu trong lĩnh vực nào hết, không phải ngồi hàng giờ phân tích phức tạp về thị trường tài chính, tất cả đã có các chuyên gia lo.
- Số vốn của nhà đầu tư luôn được quản lý chặt chẽ theo quy định pháp luật.
Lợi ích khi đầu tư quỹ mở
2. Những tiêu chí lựa chọn quỹ mở tốt
Nhà đầu tư muốn đầu tư vào một quỹ mở tốt thì nên lựa chọn một công ty quản lý Quỹ tốt theo những tiêu chí sau:
- Được nhiều nhà đầu tư tin tưởng đổ vốn vào;
- Danh mục đầu tư đa dạng nhiều ngành nghề và nhiều cổ phiếu khác nhau;
- Độ uy tín cao, hoạt động có tiếng trên thị trường tài chính, bao gồm cả đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm;
- Các quỹ mà công ty đó đang quản lý có kết quả hoạt động tốt, lợi nhuận mang về cao hơn các quỹ cùng loại khác, lợi nhuận cũng lớn hơn lợi nhuận tham chiếu;
- Nhân viên tư vấn chuyên nghiệp và luôn có thái độ hoà nhã, thân thiện;
- Các tài liệu liên quan với các thông tin trên website luôn đầy đủ.
Cách lựa chọn quỹ mở tốt trong quá trình đầu tư
Xem thêm: 7+ tiêu chí lựa chọn quỹ mở uy tín, đầu tư sinh lời tốt
3. Danh sách quỹ mở uy tín tại Việt Nam
Một số Quỹ mở ở Việt Nam có lợi thế cạnh tranh tốt phải kể đến các quỹ đầu tư của công ty SSI như SSI-CA, SSI-BF, SSI-AM, các Quỹ đầu tư của ngân hàng Vietcombank như VCBF, VCBF-TBF, VCBF-BCF, và một số công ty quản lý Quỹ uy tín khác trên thị trường, chẳng hạn VinaCapital, Dragon Capital, Bảo Việt, VNDirect, Quỹ Kỹ thương TCC…
Những quỹ đang tăng trưởng tốt năm 2022 dù thị trường chứng khoán đang trong giai đoạn rất khó khăn: VWFF (Vinacapital), VNDBF (VNDirect), VFMVFB (VFM - hỗ trợ kỹ thuật bởi Dragon Capital), VTBF (quỹ của VietinBank), CBPF (Chubb Life), SSIBF (SSI), VFMVFC (Dragon Capital), MBGF (quỹ mở của MBBank), BVBF (Bảo Việt).
Thống kê theo biểu đồ dưới đây:
Tăng trưởng các quỹ mở trong năm 2022 (tính NAQ/CCQ) - nguồn: vneconomy
4. Nhà đầu tư mới nên tham gia quỹ mở nào?
Quỹ mở sẽ gồm 3 loại: quỹ cổ phiếu tập trung đầu tư vào cổ phiếu, quỹ trái phiếu tập trung đầu tư vào trái phiếu và quỹ cân bằng phân chia tỷ lệ thích hợp giữa trái phiếu và cổ phiếu. Tuỳ thuộc vào khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư mà quyết định đầu tư vào quỹ mở nào.
Xếp hạng theo mức độ rủi ro thì quỹ cổ phiếu là rủi ro nhất, sau đó đến quỹ cân bằng và cuối cùng là quỹ trái phiếu. Như vậy, lợi nhuận của quỹ cổ phiếu sẽ là cao nhất, sau đó là quỹ cân bằng và lợi nhuận của quỹ trái phiếu là thấp hơn hai quỹ trên.
V. Cách đầu tư quỹ mở hiệu quả nhất
Làm thế nào để đầu tư quỹ mở một cách hiệu quả thì bước nền móng đầu tiên cần phải tìm hiểu rõ thông tin và nguồn gốc của quỹ mở. Bạn cần phải có một nền tảng kiến thức nhất định, dù rằng việc đầu tư chủ yếu là do đội ngũ công ty quản lý quỹ quyết định, nhưng bạn vẫn phải biết những rủi ro, cơ hội của loại hình đầu tư này là gì, có phù hợp với tình hình tài chính cũng như khẩu vị đầu tư của mình hay không.
5 điều cần lưu ý để đạt được hiệu quả khi đầu tư quỹ mở
Thứ hai, phí dịch vụ, phí quản lý của đơn vị quản lý quỹ mà bạn chọn hợp lý, thấp hoặc bằng với mặt bằng chung.
Thứ ba, quỹ phải công khai các dự án đầu tư từ trước đến nay, hiệu quả hoạt động của quỹ như thế nào cùng các thông tin liên quan, càng chi tiết thì càng tốt.
Thứ tư, danh mục đầu tư của quỹ mở phù hợp với xu hướng của thị trường.
Cuối cùng các sản phẩm và lĩnh vực đầu tư của quỹ vô cùng đa dạng, đáp ứng đủ nhu cầu chọn lựa cho các nhà đầu tư.
IV. Đầu tư quỹ mở trên TOPI
Trên cửa hàng CH Play hoặc Appstore, bạn gõ TOPI và tải ứng dụng này về thiết bị di động thông minh của mình.
TOPI là một ứng dụng tài chính có tích hợp nhiều sản phẩm đầu tư như tích lũy, sản phẩm chứng chỉ quỹ với 28 sản phẩm và nhà quản lý quỹ uy tín, giao dịch cổ phiếu và cuối cùng là sản phẩm vàng có sự hợp tác của Doji.
TOPI - Ứng dụng quản lý tài chính và đầu tư đa lớp tài sản với nhiều sản phẩm CCQ
Để tham gia quỹ mở tại TOPI, trước hết bạn phải đăng ký tài khoản, sau khi nạp tiền vào tài khoản, bạn đã có thể tham gia giao dịch mua/bán CCQ.
Mỗi một quỹ mở trên TOPI sẽ được tích hợp các thông tin cần thiết về sự tăng trưởng hàng năm, đơn vị phân phối, thời gian đặt lệnh mua, ngày khớp lệnh, phiên khớp lệnh cùng các loại phí giao dịch đi kèm.
Các đơn vị quản lý quỹ đều rất uy tín, đến từ những cái tên danh tiếng như VNDirect, SSI, VCB, Mirae Asset, Bảo Việt, Vinacapital, Dragon Capital, Bản Việt với các sản phẩm quỹ như VCBF-FIF, VCBF-BCF, VESAF, VFF, VNDAF, VNDBF, SSISCA, SSIBF, MAGEF, DCAF, BVPF…
Sau khi đọc các thông tin trên đây, nếu bạn có hứng thú và muốn tham gia đầu tư quỹ mở nhưng chưa biết mua quỹ mở ở đâu uy tín, thì ứng dụng đầu tư tài chính TOPI là một sự lựa chọn tốt có thể cân nhắc đến.
Trên đây là những thông tin cần thiết cho ai đang có nhu cầu tìm hiểu về quỹ mở, muốn giải phóng nguồn tiền nhàn rỗi của mình để đầu tư, an toàn và sinh lời ổn định. Chúc các nhà đầu tư thành công!
