Vàng luôn là một phần không thể thiếu trong danh mục đầu tư và đóng vai trò nâng đỡ khi thị trường bất ổn, những tài sản khác suy giảm. Lợi nhuận đầu tư vào vàng thường ổn định, thế nhưng, nhà đầu tư hoàn toàn có thể tận dụng những biến cố về kinh tế chính trị gần đây để nắm bắt xu hướng thị trường và thu lãi lớn từ vàng.
Vàng luôn là kênh đầu tư an toàn và hấp dẫn, nhưng để thực sự sinh lời, việc nắm bắt thời điểm và chiến lược mua vàng là vô cùng quan trọng. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chia sẻ những bí quyết giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận khi đầu tư vào vàng, từ việc chọn thời điểm mua, phân tích thị trường, đến cách bảo quản và bán vàng đúng lúc. Hãy cùng khám phá những chiến lược đầu tư vàng hiệu quả để đảm bảo bạn luôn có cơ hội lãi lớn.
Tại sao nên đầu tư vàng?
Từ xưa đến nay, vàng luôn được xem là tài sản trú ẩn an toàn, bảo toàn giá trị tài sản, đặc biệt là vào thời kỳ kinh tế bất ổn hoặc khủng hoảng, lạm phát tăng cao. Vàng có tính thanh khoản cao, dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt ở bất cứ nơi đâu. Đây không chỉ là xu hướng ở riêng Việt Nam mà nó diễn ra trên toàn thế giới.
Năm 1971, Tổng thống Nixon đã bãi bỏ Bản vị vàng khỏi đồng đô la Mỹ năm 1973, bản vị vàng sụp đổ trên toàn cầu. Kể từ khi này, vàng đều đặn tăng khoảng 9% giá trị mỗi năm. Khi nền kinh tế ổn định, mức lợi nhuận này không thực sự hấp dẫn, nhà đầu tư có nhiều lựa chọn hơn (đầu tư vào chứng khoán, bất động sản…), nhưng khi kinh tế, chính trị bất ổn thì vàng lại nổi bật lên như một lựa chọn an toàn để bảo toàn tài sản.
Vàng luôn là tài sản đầu tư an toàn và ổn định
Điều tối quan trọng đối với nhà đầu tư vàng là phải nắm vững những tình huống có khả năng cao sẽ dẫn đến tăng giá vàng và những tình huống khiến vàng sắp giảm giá và không ngừng theo dõi thị trường.
Ngoài ra, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư, tránh dồn toàn bộ vốn vào vàng cũng là một trong những lưu ý lớn nhất - điều này giúp phân tán rủi ro, giúp nhà đầu tư dễ dàng đạt được lợi nhuận như kỳ vọng.
Khi nào nên mua vàng? 7 dấu hiệu cho thấy vàng chuẩn bị tăng giá
Thời điểm tốt nhất để mua vàng thường là khi giá cả thấp và dự kiến sẽ tăng. Các yếu tố như lạm phát gia tăng, lãi suất giảm, bất ổn kinh tế chính trị toàn cầu, nhu cầu vàng tăng cao, các nhà đầu tư lớn tích trữ vàng… có thể là dấu hiệu cho thấy giá vàng sắp tăng.
Việc sử dụng các công cụ để phân tích và dự đoán giá vàng trong tương lai sẽ giúp nhà đầu tư cân nhắc việc phân bổ thêm vốn cho lớp tài sản này.
Dưới đây là một số dấu hiệu vàng sắp tăng giá, là thời cơ mua vào tốt nhất:
1. Biến động kinh tế toàn cầu
Khi nền kinh tế toàn cầu suy giảm hoặc có dấu hiệu khủng hoảng hay trong thời kỳ đại dịch khiến sản xuất kinh doanh đình đốn, vàng thường tăng giá do mọi người tăng cường tích trữ.
2. Sự suy yếu của các nền kinh tế lớn
Khi những quốc gia có nền kinh tế lớn nhất thế giới như Mỹ, Liên minh châu Âu - EU, Trung Quốc tăng trưởng chậm hoặc có dấu hiệu suy thoái (GDP âm 2 quý liên tiếp) cũng là yếu tố dẫn đến tăng giá vàng.
3. USD giảm giá
Khi đồng đô la Mỹ giảm giá, vàng thường có xu hướng tăng do nhà đầu tư bán USD để chuyển sang mua vàng làm cho giá vàng tăng cao.
Nắm rõ thời điểm vàng có khả năng sắp tăng giá để tăng tích trữ
4. Lạm phát gia tăng
Ở bất cứ đâu trên thế giới, khi lạm phát tăng, giá trị tiền tệ giảm, không chỉ nhà đầu tư mà ngay cả người dân cũng chuyển hướng sang vàng để bảo toàn giá trị tài sản, đối phó với lạm phát. Việc tăng nhu cầu mua vàng sẽ đẩy giá vàng lên cao.
5. Bất ổn chính trị và xung đột quân sự
Chiến tranh, xung đột, căng thẳng chính trị tại các khu vực quan trọng hầu hết sẽ kéo giá vàng tăng cao. Dễ thấy nhất là khi xung đột Nga - Ukraine nổ ra, giá vàng tăng cao do lo ngại về an ninh toàn cầu. Một thời gian ngắn sau, cuộc chiến giữa Israel và Iran lại một lần nữa đẩy giá vàng lên cao.
6. Chính sách tiền tệ và lãi suất của các ngân hàng trung ương
Các ngân hàng trung ương giảm lãi suất, tăng cường mua vàng để dự trữ là yếu tố khiến giá vàng tăng. Chính sách tiền tệ của ngân hàng Trung Ương cũng ảnh hưởng đến giá vàng. Việc nới lỏng tiền tệ, in thêm tiền sẽ khiến giá vàng tăng lên, ngược lại chính sách thắt chặt tiền tệ có thể khiến vàng giảm giá.
7. Sự suy giảm nguồn cung vàng
Vàng cũng là hàng hóa và cũng chịu ảnh hưởng của quy luật cung cầu. Nếu nguồn cung vàng giảm, chi phí khai thác tăng hay các quốc gia, tổ chức có nhu cầu mua vào, tích trữ cao tất yếu sẽ đẩy giá vàng lên cao.
Dễ thấy nhất là từ năm 2016 trở đi, ngân hàng Trung Ương Trung Quốc (PBoC) tăng cường mua vàng tích trữ khiến cho giá vàng thế giới tăng cao.
Khi nào nên bán vàng chốt lời?
1. Khi giá vàng đạt đỉnh trong ngắn hạn và có dấu hiệu giảm
Thời điểm thích hợp để bán vàng thường là khi giá vàng tăng cao, đạt đỉnh trong ngắn hạn và có dấu hiệu bắt đầu giảm. Để nhận biết các dấu hiệu này đòi hỏi bạn phải phân tích kỹ thuật và theo dõi sát sao tình hình kinh tế để phán đoán.
Việc đánh giá sự chênh lệch giữa giá mua vào và giá hiện tại cũng là một yếu tố quan trọng. Nếu sự chênh lệch này đủ lớn để mang lại lợi nhuận hấp dẫn, bạn có thể cân nhắc chốt lời. Tuy nhiên, nếu mục tiêu của bạn là đầu tư vàng lâu dài, bạn nên theo dõi xu hướng giá vàng trong dài hạn.
2. Xu hướng thị trường đang đảo chiều
Nếu giá vàng tăng chậm lại và có dấu hiệu cho thấy có khả năng đảo chiều thì đây là thời điểm thích hợp để bán ra thu lợi nhuận về.
3. Đạt lợi nhuận kỳ vọng theo kế hoạch
Khi xây dựng kế hoạch đầu tư, chắc hẳn bạn đã tính đến lợi nhuận kỳ vọng. Nếu giá vàng tăng đạt đến mức lợi nhuận theo kế hoạch, bạn có thể cân nhắc chốt lời.
4. Khi nền kinh tế, chính trị ổn định trở lại
Khi nền kinh tế phục hồi, lạm phát giảm, tình hình chính trị ổn định trở lại cũng là lúc vàng giảm giá, nhà đầu tư có xu hướng chuyển từ tài sản trú ẩn sang tài sản có mức độ rủi ro cao hơn với kỳ vọng sinh lời lớn hơn. Lúc này, bạn có thể cân nhắc bán vàng để chuyển vốn sang hình thức đầu tư khác như chứng khoán, bất động sản…
Vàng kém hấp dẫn khi kinh tế ổn định và ít biến động về chính trị
5. Khi có cơ hội đầu tư khác hấp dẫn hơn
Nếu có cơ hội đầu tư khác với lợi nhuận kỳ vọng cao hơn, việc bán vàng để chuyển sang hình thức đầu tư mới là lựa chọn có thể xem xét. Dòng tiền cần được phân bổ lại để tối ưu hóa lợi nhuận nhưng cần cân nhắc đến yếu tố rủi ro của các hình thức đầu tư.
6. Khi lãi suất huy động của các ngân hàng đồng loạt tăng
Thời điểm ngân hàng Trung Ương bắt đầu tăng lãi suất, vàng cũng trở nên kém hấp dẫn hơn so với gửi tiết kiệm hay các kênh đầu tư khác do đó nó sẽ có xu hướng giảm giá. Nhà đầu tư thường bán vàng để chuyển sang gửi tiết kiệm hoặc tích lũy để tối ưu lợi nhuận với mức an toàn cao hơn.
7. Khi cần tiền mặt gấp
Trong một số tình huống, bạn có thể cần tiền gấp để đáp ứng nhu cầu cá nhân hoặc đầu tư vào các dự án khác. Nếu không có lựa chọn khác, bạn có thể bán một phần hoặc toàn bộ số vàng tích trữ để đáp ứng nhu cầu tài chính ngắn hạn.
8. Phân bổ lại danh mục đầu tư
Mỗi nhà đầu tư ở một giai đoạn có khẩu vị rủi ro cũng như kỳ vọng lợi nhuận khác nhau. Việc thay đổi lại kế hoạch đầu tư cũng khiến bạn phải phân bổ lại vốn. Giả sử khi muốn tăng lợi nhuận kỳ vọng của toàn danh mục, bạn có thể bán vàng để dồn vốn cho cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, tiền mã hóa…
9. Khi có sự chênh lệch giá vàng giữa các thị trường
Nhà đầu tư vàng chuyên nghiệp có thể khai thác sự khác biệt về giá vàng giữa các khu vực, quốc gia để kiếm lời. Tuy nhiên, cần cân nhắc chi phí giao dịch và các rủi ro liên quan trước khi quyết định bán ra.
10. Xảy ra các sự kiện bất ngờ
Khi có các sự kiện bất ngờ xảy ra, chẳng hạn như một quyết định chính sách bất ngờ của ngân hàng trung ương hoặc một cuộc khủng hoảng địa chính trị nghiêm trọng, nhà đầu tư cần cân nhắc.
Loại vàng nào phù hợp để tích trữ, đầu tư?
Không phải loại vàng nào cũng phù hợp để đầu tư. Vàng miếng, vàng nhẫn trơn 9999, vàng đúc hình âu vàng, thần tài hoặc 12 con giáp… là những loại vàng phù hợp để đầu tư do hàm lượng vàng cao, không mất giá theo thời gian. Hơn nữa, vàng cũng được đúc với khối lượng khác nhau (từ nửa chỉ, 1 chỉ cho đến 1 lượng) nên dễ mua bán. Những loại vàng này hầu hết đều được nhà sản xuất bao bọc cẩn thận nên bảo quản khá dễ dàng.
Ngược lại, vàng nữ trang (hay còn gọi là vàng trang sức) không thích hợp để đầu tư. Loại vàng này đã trải qua chế tác nên sẽ tăng thêm chi phí. Hơn nữa, bảo quản vàng trang sức khá khó khăn, dễ bị mất giá khi bán lại.
Bí quyết tối ưu lợi nhuận đầu tư vàng
Đầu tư vào vàng đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về thị trường và một chiến lược dài hạn. Vàng không chỉ là một tài sản tích trữ giá trị mà còn là một phương tiện đầu tư có thể mang lại lợi nhuận cao nếu được quản lý một cách khôn ngoan.
Nên xem vàng là khoản đầu tư dài hạn
Việc mua vàng trong thời kỳ thị trường yên bình và bán ra khi thị trường náo nhiệt có thể tối ưu hóa lợi nhuận. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải theo dõi chặt chẽ các yếu tố kinh tế và chính trị có thể ảnh hưởng đến giá vàng. Việc chọn lựa thời điểm mua và bán cũng như việc đầu tư vào các loại vàng có giá trị tích trữ cao là chìa khóa để thành công.
Đồng thời, việc phân bổ vốn đầu tư một cách cân nhắc, chẳng hạn như theo tỷ lệ 60 - 40, sẽ giúp giảm thiểu và phân tán rủi ro, tăng cường an toàn cho danh mục đầu tư. Bạn có thể tham khảo một số phương án phân bổ vốn theo khẩu vị rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng được chuyên gia TOPI nghiên cứu để tìm ra phương án phù hợp.
Cuối cùng, việc chọn mua vàng từ các cửa hàng có uy tín và đảm bảo vàng có giấy chứng nhận chất lượng sẽ giúp bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Hãy kiên nhẫn, thường xuyên cập nhật thông tin và phân tích kỹ lưỡng là những yếu tố tối quan trọng để đầu tư vàng thành công.
