Top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt năm 2026

Nếu bạn đang tìm kiếm những lựa chọn đầu tư an toàn nhưng vẫn đảm bảo lợi nhuận thì đừng bỏ qua 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất năm 2026 - 5 cái tên dẫn đầu về hiệu suất sinh lời trong thời gian qua.

Tổng quan về đầu tư chứng chỉ quỹ

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ (CCQ) là loại hình chứng khoán xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp của nhà đầu tư trong quỹ đại chúng. Đây là giải pháp đầu tư ủy thác tối ưu: Thay vì tự mình trực tiếp giao dịch, nguồn vốn của bạn sẽ được hòa vào dòng vốn chung, do các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp điều hành. Tại đây, đội ngũ chuyên gia sẽ thay mặt bạn thực hiện phân tích, giải ngân và quản trị danh mục tài sản đa dạng bao gồm: Cổ phiếu, Trái phiếu, Tiền gửi và các công cụ tài chính khác.

Phân loại các loại hình Quỹ đầu tư phổ biến

Để lựa chọn đúng "giỏ" đựng tiền, nhà đầu tư cần phân biệt rõ các loại hình quỹ dựa trên cấu trúc vận hành và loại tài sản cơ sở.

Tìm hiểu về đầu tư chứng chỉ quỹ tại VIệt Nam

Phân loại theo cấu trúc vận hành (Quỹ Mở vs. Quỹ Đóng)

Đây là cách phân loại cơ bản nhất giúp nhà đầu tư hiểu về tính thanh khoản của nguồn vốn.

• Quỹ mở (Open-ended Fund): Không giới hạn về thời gian và số lượng CCQ phát hành. Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán lại trực tiếp cho Công ty quản lý quỹ theo giá NAV tại thời điểm giao dịch. Dạng quỹ này có tính thanh khoản cực cao, phù hợp với hầu hết nhà đầu tư cá nhân.
• Quỹ đóng (Closed-ended Fund): Chỉ phát hành một lượng CCQ nhất định trong giai đoạn huy động vốn ban đầu. Sau đó, quỹ không mua lại CCQ từ nhà đầu tư. Muốn rút vốn, bạn phải giao dịch trên thị trường thứ cấp (như cổ phiếu). Giúp nhà quản lý quỹ ổn định nguồn vốn để thực hiện các chiến lược đầu tư dài hạn mà không lo áp lực rút vốn từ nhà đầu tư.

Phân loại theo loại hình tài sản

Tùy vào mục tiêu lợi nhuận và khẩu vị rủi ro, nhà đầu tư có thể chọn một trong ba loại hình sau:

• Quỹ cổ phiếu (Equity Fund): Đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu niêm yết. Quỹ này thường có lợi nhuận cao nhưng đi kèm biến động lớn. Phù hợp đầu tư dài hạn (> 5 năm).
• Quỹ trái phiếu (Bond Fund): Đầu tư vào trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và các công cụ có thu nhập cố định. Những quỹ này có lợi nhuận ổn định, cao hơn lãi suất tiết kiệm ngân hàng, rủi ro thấp hơn quỹ cổ phiếu.
• Quỹ cân bằng (Balanced Fund): Phân bổ linh hoạt giữa cả Cổ phiếu và Trái phiếu (thường là tỷ lệ 50/50 hoặc 60/40) nhằm giảm thiểu rủi ro khi thị trường cổ phiếu biến động nhưng vẫn giữ được mức tăng trưởng khá.
• Quỹ ETF - Quỹ hoán đổi danh mục: Đây là một loại hình đặc biệt đang trở thành xu hướng: Thay vì cố gắng "đánh bại" thị trường như các quỹ chủ động, ETF mô phỏng theo một chỉ số chứng khoán nhất định (ví dụ VN30). Những quỹ này thường có phí quản lý thấp và tính minh bạch rất cao vì danh mục luôn bám sát các chỉ số lớn.

Danh mục đầu tư của quỹ khá đa dạng

Ai phù hợp đầu tư chứng chỉ quỹ?

Hình thức này là lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư bận rộn, không có thời gian theo dõi sát sao bảng điện tử và biến động thị trường, nhà đầu tư cá nhân muốn tiếp cận các danh mục tài sản lớn nhưng có số vốn khởi điểm khiêm tốn, người mới bắt đầu: Chưa có đủ kiến thức chuyên môn về phân tích kỹ thuật hoặc phân tích cơ bản và nhà đầu tư dài hạn đang tìm kiếm kênh tích lũy tài sản có tính kỷ luật và ổn định.

Những lợi ích thiết thực khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Có CCQ trong danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro phi hệ thống nhờ việc phân bổ vốn vào hàng chục mã cổ phiếu/trái phiếu khác nhau.

Quỹ được quản lý bởi chuyên gia có trình độ chuyên môn và hệ thống quản trị rủi ro bài bản của các định chế tài chính lớn, do đó tỉ lệ an toàn cao hơn khi nhà đầu tư nghiệp dư tự thực hiện.

CCQ có tính thanh khoản cao, dễ dàng mua/bán lại với công ty quản lý quỹ.

Vốn đầu tư linh hoạt, nhà đầu tư có thể bắt đầu hành trình đầu tư chỉ từ vài chục đến vài trăm nghìn đồng (tùy theo quỹ).

Các quỹ hoạt động dưới sự giám sát chặt chẽ của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và được lưu ký tại ngân hàng độc lập nên đảm bảo minh bạch.

Mặc dù rủi ro thấp nhưng vẫn có, giá trị NAV của quỹ có thể biến động theo tình hình thị trường. Nhà đầu tư cần hiểu rằng kết quả trong quá khứ không đảm bảo cho lợi nhuận tương lai.

Bao lâu thì có lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ?

Hiệu quả đầu tư chứng chỉ quỹ thường tỉ lệ thuận với thời gian nắm giữ. Đây không phải là công cụ dành cho việc "lướt sóng" ngắn hạn.

• Ngắn hạn (< 1 năm): Phù hợp với các Quỹ mở Trái phiếu hoặc Quỹ thị trường tiền tệ để tối ưu lãi suất hơn tiền gửi tiết kiệm.
• Trung và dài hạn (3 - 5 năm trở lên): Phù hợp với Quỹ mở Cổ phiếu nhằm tận dụng sức mạnh của lãi kép và sự tăng trưởng của nền kinh tế.

Khi đã nắm vững các nguyên tắc cơ bản, bạn có thể tự tin thiết lập lộ trình đầu tư bài bản, hướng tới mục tiêu tự do tài chính bền vững.

Thị trường chứng chỉ quỹ trong năm vừa qua

Năm 2025 chứng kiến một sự phân hóa kỷ lục trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Mặc dù chỉ số VN-Index ghi nhận mức tăng trưởng ấn tượng +40,9%, nhưng thực tế đây là một năm đầy thách thức đối với các nhà quản lý quỹ chủ động.

Dù mức sinh lời bình quân của nhóm quỹ cổ phiếu đạt +18,2% là một con số rất tốt so với gửi tiết kiệm, nhưng nó vẫn "hụt hơi" so với mức tăng của VN-Index. Nguyên nhân do đà tăng của thị trường tập trung quá sâu vào nhóm vốn hóa lớn trong khi các quỹ mở thường ưu tiên đa dạng hóa danh mục vào các mã cơ bản (FPT, PNJ, ACB) – những mã vốn có sự điều chỉnh trong năm qua.

Điểm sáng trong năm qua là các quỹ ETF ngoại và ETF VN30 giành chiến thắng áp đảo nhờ lợi thế danh mục tập trung vào nhóm dẫn dắt và sự hỗ trợ từ tỷ giá USD/VND. Về dài hạn, quỹ mở vẫn thể hiện bản lĩnh với lợi nhuận kép 3 năm đạt 20-28%, vượt trội hoàn toàn so với quỹ đóng nhờ khả năng tái cơ cấu danh mục linh hoạt.

Năm 2025 là năm các quỹ trái phiếu "giảm tốc" để duy trì sự ổn định. Hiệu suất trung bình đạt +5,4%, xấp xỉ lãi suất tiết kiệm 12 tháng. Quỹ TCBF ghi nhận mức sụt giảm mạnh (chỉ còn +4,6%) do áp lực rút ròng và lỗ chưa thực hiện. Điều này cho thấy rủi ro thanh khoản vẫn là yếu tố cần lưu ý ngay cả với các quỹ lớn. Nếu nhìn xa hơn trong 5 năm, lợi nhuận 7-10% của quỹ trái phiếu vẫn là "vùng đệm" an toàn và hiệu quả hơn hẳn so với gửi ngân hàng.

Đối với nhóm Quỹ Cân bằng, năm vừa qua hiệu suất đạt +11,0% phản ánh đúng tính chất "ăn chắc mặc bền" của loại hình này. Dù không bùng nổ như cổ phiếu, nhưng quỹ cân bằng lại mang tới sự an tâm trong bối cảnh thị trường phân hóa mạnh. Một ví dụ điển hình là quỹ VIBF của VinaCapital, dù lợi nhuận thấp hơn năm trước nhưng vẫn hút ròng hơn 485 tỷ đồng nhờ uy tín thương hiệu và sự tin tưởng của nhà đầu tư.

Dự báo triển vọng đầu tư chứng chỉ quỹ năm 2026

Dự báo triển vọng chứng chỉ quỹ năm 2026

Bước sang năm 2026, thị trường chứng khoán không còn tăng trưởng theo kiểu "nước lên thuyền lên". Dữ liệu tháng 1/2026 cho thấy sự tách biệt rõ rệt: Trong khi VN30 giảm nhẹ, nhiều quỹ mở cổ phiếu đã bứt phá với hiệu suất gần 12% chỉ trong 30 ngày. Điều này mở ra những định hướng quan trọng cho nhà đầu tư trong năm nay.

Năm 2026 sẽ là năm "vàng" của các quỹ mở có chiến lược linh hoạt. Khi các chỉ số chung như VN-Index hay VN30 bị kìm hãm bởi các mã vốn hóa lớn (như họ Vin, Gelex), các quỹ chủ động có khả năng "né" vùng xoáy và tập trung vào các nhóm ngành tăng trưởng sẽ chiến thắng áp đảo. Những quỹ như VMEEF, VESAF, VDEF đang chứng minh năng lực tận dụng nhóm Ngân hàng và Doanh nghiệp Nhà nước để tạo ra lợi nhuận vượt trội (Alpha).

Dựa trên báo cáo chiến lược, dòng tiền trong năm 2026 sẽ tập trung vào 3 trụ cột chính:

• Nhóm Tài chính & Ngân hàng Nhà nước: Sự hỗ trợ từ Nghị quyết 79 và chất lượng tài sản ổn định sẽ tiếp tục là "bệ đỡ" cho các quỹ nắm giữ tỷ trọng lớn mã VCB, BID, CTG.
• Ngành Tiêu dùng & Bán lẻ: Sau giai đoạn im hơi lặng tiếng năm 2025, nhóm này được dự báo là "ngôi sao mới" khi sức mua phục hồi và làn sóng công nghệ AI thúc đẩy chu kỳ thay thế thiết bị điện tử.
• Ngành Bảo hiểm: Việc mặt bằng lãi suất nhích nhẹ là "tin vui" cho các doanh nghiệp bảo hiểm, giúp gia tăng lợi nhuận từ hoạt động đầu tư tài chính.

Với P/E dự phóng toàn thị trường ở mức 13.x và kỳ vọng tăng trưởng lợi nhuận doanh nghiệp đạt 18%, hệ số PEG (Price/Earnings-to-Growth) hiện chỉ khoảng 0.7. Theo góc nhìn từ chuyên gia, một hệ số PEG < 1 là dấu hiệu cho thấy thị trường đang "rẻ" so với tiềm năng tăng trưởng. Đây là cơ hội hiếm có để tích lũy chứng chỉ quỹ cổ phiếu trước khi làn sóng nâng hạng thị trường chính thức đổ bộ.

Năm 2026, hãy nhìn vào danh mục 10 cổ phiếu lớn nhất mà quỹ đó đang nắm giữ. Nếu quỹ sở hữu các mã "nâng đỡ" thị trường và các doanh nghiệp hưởng lợi từ tiêu dùng/AI, đó chính là "con chiến mã" bạn nên đặt cược.

Tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ tốt

Khi lựa chọn chứng chỉ quỹ, bạn cần xem xét các yếu tố sau để đảm bảo đưa ra quyết định đầu tư hợp lý:

- Hiệu suất sinh lời: Đánh giá hiệu suất của quỹ trong ít nhất 3 - 5 năm gần nhất để hiểu rõ khả năng quản lý và hiệu quả đầu tư của quỹ.

- Độ rủi ro và tính ổn định: Xem xét mức độ rủi ro của quỹ để xác định liệu nó có phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn không. Các chỉ số như beta và độ lệch chuẩn cung cấp thông tin về sự biến động của quỹ.

- Đội ngũ quản lý quỹ: Kinh nghiệm và chuyên môn của đội ngũ quản lý quỹ là rất quan trọng. Các chuyên gia giỏi có thể đưa ra quyết định đầu tư tốt, góp phần vào hiệu suất của quỹ.

- Quy mô quỹ: Quỹ lớn thường có tính ổn định cao và khả năng giảm thiểu chi phí, nhưng nếu quy mô quá lớn, quỹ có thể gặp khó khăn trong việc tìm kiếm cơ hội đầu tư hấp dẫn.

- Chi phí và thuế: So sánh tỷ lệ chi phí quản lý và các khoản thuế, phí khác như phí mua, phí bán lại, và phí chuyển đổi. Quỹ có chi phí thấp thường mang lại lợi nhuận cao hơn cho nhà đầu tư trong dài hạn.

Top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất 2026

1. VinaCapital - VMEEF (Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Kinh tế Hiện đại)

Đây là "ngôi sao sáng" nhất trên bảng xếp hạng hiệu suất ngay từ những ngày đầu năm 2026, thể hiện bản lĩnh của một quỹ quản lý chủ động trong giai đoạn thị trường phân hóa mạnh.

Lợi nhuận 1 năm: VMEEF: 20,29%

Tổng tài sản: 2.292,0 Tỷ

(Tại ngày 5/2/2026)

VMEEF tập trung vào các doanh nghiệp sở hữu triển vọng tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận bền vững, gắn liền với 3 động lực then chốt của Việt Nam: Đô thị hóa, Sự bùng nổ của tầng lớp trung lưu và Nền kinh tế số. Thay vì chạy theo các "cơn sóng" đầu cơ, quỹ ưu tiên những doanh nghiệp có khả năng thích nghi và dẫn dắt trong kỷ nguyên công nghệ.

• Tận dụng tốt chính sách vĩ mô: Danh mục của VMEEF nắm giữ tỷ trọng lớn các mã Ngân hàng và Doanh nghiệp Nhà nước có nền tảng vững chắc (VCB, BID, ACB) – những nhóm ngành hưởng lợi trực tiếp từ Nghị quyết 79 và đang đóng vai trò "đầu tàu" nâng đỡ thị trường.
• Danh mục tập trung vào các "ông lớn" công nghệ và tài chính: Một điểm khác biệt giúp VMEEF bứt phá chính là sự xuất hiện của các mã đầu ngành như FOX (chiếm tỷ trọng cao nhất 14,3%), cùng với FPT, TCB, MBB, và SCS. Sự kết hợp giữa nhóm tài chính và hạ tầng số giúp quỹ vừa có sự ổn định, vừa có sức bật mạnh mẽ.
• Khả năng quản trị rủi ro xuất sắc: Dù chỉ số chung VN30 chịu áp lực điều chỉnh từ một số mã vốn hóa lớn, VMEEF vẫn ghi nhận hiệu suất dương nhờ chiến lược lựa chọn cổ phiếu từ dưới lên (Bottom-up) và định giá hợp lý.

Đánh giá từ chuyên gia: VMEEF phù hợp với những nhà đầu tư kỳ vọng lợi nhuận cao và có tầm nhìn trung-dài hạn, muốn đồng hành cùng quá trình chuyển đổi số và hiện đại hóa của nền kinh tế Việt Nam.

2. VinaCapital-VESAF (Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tiếp cận Thị trường)

VESAF luôn là quỹ "top tier" về khả năng chọn lọc cổ phiếu có vốn hóa vừa và nhỏ (Mid-cap).

Lợi nhuận 1 năm: 18,12%

Lợi nhuận 3 năm: 74,78%

Nếu VMEEF là đại diện cho sự hiện đại, thì VESAF chính là "cỗ máy săn tìm lợi nhuận" hàng đầu thị trường nhờ chiến lược tập trung vào các cổ phiếu có vốn hóa vừa và nhỏ (Mid-cap) và các cổ phiếu "hết room" ngoại.

VESAF không đi theo số đông. Chiến lược của quỹ tập trung vào 4 trụ cột cốt lõi:

• Tiềm năng đột phá: Ưu tiên các doanh nghiệp Mid-cap có khả năng dẫn dắt ngành hoặc có sự tăng trưởng bứt phá.
• Lợi thế "Room ngoại": Tập trung vào các cổ phiếu chất lượng cao đã hết tỷ lệ sở hữu cho nhà đầu tư nước ngoài – nơi dòng tiền ngoại luôn sẵn sàng chờ đợi để gia nhập.
• Định giá dưới giá trị: Khai thác các cổ phiếu đang bị thị trường bỏ quên hoặc định giá thấp hơn giá trị nội tại.
• Lợi tức bền vững: Duy trì nguồn thu ổn định từ các doanh nghiệp có chính sách trả cổ tức cao.

VESAF nổi tiếng với sự linh hoạt trong việc tái cơ cấu danh mục. Năm 2026, khi thị trường phân hóa mạnh, khả năng tìm kiếm các doanh nghiệp "đầu đàn" trong ngành Tiêu dùng và Bán lẻ của VESAF sẽ là động lực tăng trưởng chính khi sức mua toàn cầu phục hồi. Khi Việt Nam đạt mức xếp hạng BBB-, dòng vốn quốc tế sẽ săn lùng các cổ phiếu có nền tảng quản trị tốt mà VESAF đang nắm giữ, tạo ra sức bật giá mạnh mẽ.

Với mức lợi nhuận gần 75% trong 3 năm, VESAF đã chứng minh được năng lực quản trị rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận ngay cả trong những giai đoạn thị trường khó khăn nhất (2023-2025). VESAF có mức độ rủi ro từ trung bình đến cao do tính biến động của nhóm Mid-cap. Đây là lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro năng động, kỳ vọng mức sinh lời vượt xa chỉ số chung và có tầm nhìn đầu tư trung-dài hạn.

3. VCBF-MGF (Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tăng trưởng VCBF)

VCBF-MGF là kết tinh của sự am hiểu thị trường nội địa từ Vietcombank và chuẩn mực quản trị tài sản toàn cầu từ Franklin Templeton (tập đoàn quản lý hơn 1.600 tỷ USD). Đây là quỹ mở chuyên biệt cho mục tiêu bứt phá lợi nhuận thông qua phân khúc cổ phiếu vốn hóa vừa (Mid-cap).

Lợi nhuận 1 năm: 14,84%

Lợi nhuận 3 năm: 82,13%

Không dàn trải danh mục, VCBF-MGF tập trung tối đa nguồn lực (lên tới 100% tài sản) vào rổ cổ phiếu VNMIDCAP. Chiến lược cốt lõi của quỹ là:

• Bottom-up (Từ dưới lên): Sàng lọc khắt khe từng doanh nghiệp dựa trên nền tảng tài chính lành mạnh và lợi thế cạnh tranh bền vững.
• Đa dạng hóa thông minh: Đầu tư vào các doanh nghiệp niêm yết trên cả HSX và HNX có vốn hóa vừa nhưng sở hữu tiềm năng trở thành "người khổng lồ" trong tương lai.
• Kết hợp Giá trị & Tăng trưởng: Mua và nắm giữ những cổ phiếu có định giá hợp lý nhưng sở hữu tốc độ tăng trưởng doanh thu/lợi nhuận vượt trội so với ngành.

4. VinaCapital-VDEF (Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tăng trưởng Cổ tức)

Nếu bạn đang tìm kiếm sự cân bằng hoàn hảo giữa việc gia tăng giá trị tài sản và tính ổn định của dòng tiền, VinaCapital-VDEF chính là câu trả lời. Đây là quỹ mở duy nhất trên thị trường tập trung chuyên sâu vào các doanh nghiệp có truyền thống chi trả cổ tức cao và bền vững.

Lợi nhuận 1 năm: 22,48%

VDEF không chỉ tìm kiếm những công ty trả tiền mặt đều đặn, mà còn khắt khe trong việc lựa chọn các doanh nghiệp có:

• Mô hình kinh doanh vững chắc: Dòng tiền dồi dào và sức khỏe tài chính lành mạnh.
• Lợi thế cạnh tranh vượt trội: Đảm bảo dù chi trả cổ tức cao nhưng vẫn còn nguồn lực để tái đầu tư và duy trì đà tăng trưởng lợi nhuận.
• Tỷ suất cổ tức (Dividend Yield) cao: Thường cao hơn đáng kể so với mặt bằng chung của thị trường và lãi suất tiết kiệm.

Cuối năm 2025, nhóm Ngân hàng chiếm tới 34% danh mục của VDEF. Trong năm 2026, khi các ngân hàng bắt đầu chu kỳ chia cổ tức tiền mặt kỷ lục sau giai đoạn tích lũy, VDEF sẽ là bên hưởng lợi trực tiếp nhất, tạo ra sức bật NAV mạnh mẽ.

Trong những giai đoạn thị trường rung lắc hoặc đi ngang, các cổ phiếu có cổ tức cao luôn đóng vai trò là hầm trú ẩn an toàn. Điều này giúp VDEF hạn chế rủi ro sụt giảm tài sản tốt hơn hẳn so với các quỹ chỉ tập trung vào tăng trưởng giá.

Với chiến lược tập trung vào các mã như CTG, MBB, HPG, GMD, HDB, TCB, VDEF đang sở hữu những "cột trụ" vững chắc nhất của nền kinh tế Việt Nam trong thập kỷ mới. VDEF là giải pháp đầu tư tối ưu cho những ai muốn tích lũy tài sản dài hạn mà không phải lo lắng quá nhiều về những đợt "sóng gió" ngắn hạn của thị trường chứng khoán. Đây là sự kết hợp tinh tế giữa tư duy đầu tư giá trị và khả năng tận dụng xu hướng tăng trưởng của nhóm vốn hóa lớn.

5. Quỹ Đầu tư Chứng khoán Năng động DC

DCDS (trước đây là VF1) không chỉ là quỹ đại chúng đầu tiên của Việt Nam mà còn là biểu tượng của sự tăng trưởng bền bỉ suốt hơn hai thập kỷ qua. Được quản lý bởi Dragon Capital – định chế tài chính lớn nhất thị trường, DCDS là quỹ mở sở hữu hiệu suất đầu tư thuộc hàng "khủng" nhất hiện nay.

Lợi nhuận 1 năm: 34%

Lợi nhuận 3 năm: 99,87%

Sức mạnh của DCDS nằm ở cái tên "Năng động". Quỹ không bị bó buộc trong một nhóm tài sản nhất định mà linh hoạt điều chỉnh theo nhịp đập thị trường:

• Danh mục cân đối: Kết hợp thông minh giữa Cổ phiếu niêm yết, Trái phiếu Chính phủ và Trái phiếu doanh nghiệp để tối ưu hóa lợi nhuận trong khi vẫn kiểm soát tốt rủi ro.
• Tư duy đồng hành cùng doanh nghiệp: Không chỉ mua cổ phiếu, DC còn tham gia hỗ trợ doanh nghiệp tái cơ cấu tài chính và nâng cao quản trị, từ đó gia tăng giá trị nội tại cho khoản đầu tư từ gốc.
• Sàng lọc mã cổ phiếu hàng đầu: Tập trung vào các doanh nghiệp đang và sẽ niêm yết có lợi thế cạnh tranh cốt lõi tại Việt Nam.

Với kinh nghiệm hơn 20 năm tại thị trường Việt Nam, Dragon Capital có khả năng đón đầu dòng vốn ngoại sớm nhất. DCDS sẽ là "phễu" hứng dòng tiền quốc tế khi Việt Nam đạt mức xếp hạng tín nhiệm BBB-.

Với mức lợi nhuận 1 năm lên tới 34%, DCDS chứng minh rằng quy mô quỹ lớn không hề cản trở khả năng sinh lời đột biến nếu có chiến lược tái cơ cấu danh mục linh hoạt.

Nhà đầu tư tại DCDS được hưởng lợi từ hệ thống phân tích dữ liệu chuyên sâu và mạng lưới quan hệ sâu rộng với các doanh nghiệp niêm yết của đội ngũ quản lý quỹ.

DCDS là lựa chọn hoàn hảo cho những nhà đầu tư muốn tìm kiếm mức sinh lời tăng trưởng mạnh mẽ nhưng vẫn dựa trên một nền tảng quản trị lâu đời và uy tín. Hiệu suất gần 100% trong 3 năm là minh chứng đanh thép nhất cho vị thế "Anh cả" của quỹ này trên thị trường.

Lựa chọn quỹ phù hợp với từng kiểu nhà đầu tư

Lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp với từng kiểu nhà đầu tư đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng về mục tiêu tài chính, thời gian đầu tư, và khả năng chấp nhận rủi ro. Một số gợi ý cho từng kiểu nhà đầu tư:

• Với nhà đầu tư thận trọng, mục tiêu của họ sẽ là bảo toàn nguồn vốn với thu nhập ổn định, rủi ro thấp. Quỹ phù hợp sẽ là quỹ đầu tư trái phiếu, quỹ đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ, hoặc quỹ đầu tư kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu nhưng tỷ lệ trái phiếu sẽ lớn hơn.
• Với nhà đầu tư cân bằng, mục tiêu là kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập, với rủi ro ở mức trung bình, quỹ phù hợp sẽ là quỹ đầu tư cổ phiếu và trái phiếu với tỷ lệ tương đương, quỹ đầu tư cổ phiếu cổ tức vào các công ty có lịch sử trả cổ tức ổn định, mang lại thu nhập đều đặn, quỹ mở điều chỉnh dần tỷ lệ cổ phiếu và trái phiếu dựa trên thời gian thực.
• Với nhà đầu tư mạo hiểm, mục tiêu là tăng trưởng vốn tối đa và rủi ro chấp nhận ở mức cao, quỹ đầu tư phù hợp là quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng, vào những công ty có tiềm năng tăng trưởng cao, quỹ mở các chỉ số thị trường, quỹ mở theo các ngành tiềm năng tăng trưởng cao.
• Với nhà đầu tư theo chu kỳ, mục tiêu tận dụng các cơ hội đầu tư ngắn hạn dựa trên chu kỳ kinh tế, và họ có khả năng chấp nhận rủi ro cao, vậy thì quỹ đầu tư phù hợp là quỹ đầu tư vào các ngành có xu hướng phát triển theo chu kỳ kinh tế như năng lượng, hàng tiêu dùng, hoặc quỹ đầu tư có thay đổi tỷ trọng đầu tư dựa trên dự báo thị trường và kinh tế.
• Với nhà đầu tư chuyên nghiệp, họ sẽ muốn tối ưu hoá lợi nhuận thông qua các chiến lược đầu tư phức tạp, với khả năng chấp nhận rủi ro cao và có kinh nghiệm quản lý rủi ro tốt, họ sẽ phù hợp với quỹ mở đa chiến lược, áp dụng nhiều chiến lược đầu tư để tối ưu hoá lợi nhuận, và quỹ mở phòng ngừa rủi ro có sử dụng nhiều chiến lược phòng ngừa rủi ro để vừa bảo vệ vừa tăng trưởng vốn.

Với những thông tin trên TOPI đã đưa đến cho bạn danh sách top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất nửa đầu năm 2024. Việc đầu tư luôn có những biến động và những yếu tố phát sinh, chính vì thế nhà đầu tư cần chủ động để tìm hiểu thêm thông tin trước khi đưa ra quyết định của mình nhé. Đón đọc thêm nhiều thông tin về tài chính – đầu tư mới nhất trên TOPI.