Vàng từ lâu đã được coi là một kênh đầu tư an toàn và bền vững, đặc biệt trong những thời kỳ kinh tế biến động. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ về những nguồn lợi nhuận mà đầu tư vàng mang lại. Từ việc tăng giá trị theo thời gian, chênh lệch giá mua bán, đến các công cụ tài chính liên quan, mỗi yếu tố đều đóng góp vào tiềm năng sinh lời của vàng. Vậy, lợi nhuận khi đầu tư vàng thực sự đến từ đâu?
Lợi nhuận từ đầu tư vàng có thể đến từ nhiều nguồn khác nhau, và nó phụ thuộc vào loại hình đầu tư vàng mà bạn lựa chọn. Dưới đây là một số nguồn lợi nhuận chính khi đầu tư vào vàng:
Các nguồn lợi nhuận khi đầu tư vàng
1. Mua giá thấp - bán giá cao
Một trong những cách phổ biến nhất để kiếm lợi nhuận từ vàng là mua vàng với giá thấp và bán khi giá lên cao hơn.
Giá vàng thường biến động theo các yếu tố kinh tế, chính trị và tâm lý thị trường. Khi giá vàng tăng, nhà đầu tư có thể bán ra để thu lợi nhuận.
Vàng thường tăng giá do cầu vượt cung, lạm phát gia tăng, kinh tế chính trị bất ổn… lúc này nhà đầu tư có thể tung số vàng đã lưu trữ ra bán để kiếm lợi nhuận.
>>> Xem ngay các chủ đề về giá vàng của chúng tôi:
Liệt kê những nguồn lợi nhuận khi đầu tư vàng
2. Lãi suất thấp hoặc âm
Khi lãi suất huy động của ngân hàng quá thấp, việc gửi tiền gần như không sinh lời do lãi suất không đủ bù đắp lạm phát. Thậm chí, nếu lãi suất âm, người gửi còn phải tốn chi phí để ngân hàng lưu trữ tiền của mình. Lúc này, vàng được xem là tài sản đầu tư hấp dẫn hơn do không bị ảnh hưởng bởi lạm phát.
3. Lợi nhuận từ việc giữ vàng dài hạn
Vàng được coi là một phương tiện bảo toàn giá trị tài sản, đặc biệt trong thời kỳ lạm phát hoặc bất ổn kinh tế. Việc giữ vàng trong dài hạn có thể bảo vệ tài sản của bạn khỏi mất giá, đồng thời tạo ra lợi nhuận khi giá trị của vàng tăng lên theo thời gian.
4. Lợi nhuận từ việc chuyển đổi sang các tài sản khác
Trong một số trường hợp, nhà đầu tư có thể chuyển đổi vàng sang các tài sản khác như bất động sản, cổ phiếu hoặc trái phiếu khi giá trị vàng đạt đến mức mong muốn, từ đó kiếm được lợi nhuận.
5. Lợi nhuận từ lãi suất cho vay vàng
Một số nhà đầu tư cho vay vàng vật chất (vàng miếng, vàng nhẫn trơn, vàng trang sức) và nhận lãi suất từ các khoản vay này. Lãi suất từ việc cho vay này cũng là một nguồn thu nhập.
6. Lợi nhuận từ sản phẩm phái sinh và hợp đồng tương lai
Đầu tư vào hợp đồng tương lai vàng cũng là một cách thức kiếm lợi nhuận dựa trên sự biến động của giá vàng mà không cần sở hữu vàng thực tế. Nếu giá vàng tăng theo dự đoán, nhà đầu tư có thể bán hợp đồng với giá cao hơn giá mua ban đầu.
Nhà đầu tư có thể mua quyền chọn mua (call options) hoặc quyền chọn bán (put options) vàng, tùy thuộc vào dự đoán về sự biến động giá vàng. Lợi nhuận đến từ chênh lệch giữa giá thực hiện và giá thị trường.
7. Lợi nhuận từ cổ tức của quỹ ETF vàng
Đầu tư vào các quỹ ETF vàng cũng là một cách để kiếm lợi nhuận từ vàng. Một số quỹ ETF vàng phân phối cổ tức cho nhà đầu tư, tạo ra một dòng thu nhập thụ động.
8. Lợi nhuận từ đầu tư cổ phiếu của công ty khai thác vàng
Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng có thể mang lại lợi nhuận khi cổ phiếu tăng giá hoặc khi công ty có kết quả kinh doanh tốt và chia cổ tức cho nhà đầu tư.
9. Lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá
Khi bạn mua vàng bằng một loại tiền tệ và sau đó bán nó bằng một loại tiền tệ khác, sự thay đổi tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ cũng có thể tạo ra lợi nhuận.
Đầu tư vàng có tính thanh khoản cao và giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Tuy nhiên, hãy cân nhắc kỹ trước khi đầu tư và tìm hiểu thêm về các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng.
Lợi nhuận khi đầu tư vàng qua các năm
Trong 45 năm qua, chỉ số giá vàng giao ngay (tính theo USD) có tốc độ tăng trưởng kép hàng năm là 5,35%, độ lệch chuẩn là 17,99% và tỷ lệ Sharpe là 0,33.
Lợi nhuận đầu tư vàng trung bình
| Giai đoạn | Lợi nhuận trung bình hằng năm | Tổng lợi nhuận |
| 2023 | 23,1% | 23,1% |
| 5 năm qua | 11,2% | 70,0% |
| 10 năm qua | 6,6% | 88,8% |
| 20 năm qua | 9,6% | 519,9% |
| 40 năm qua | 5,0% | 608,7% |
Lợi nhuận đầu tư vàng từng năm (từ 2000 tới nay)
| Năm | Lợi nhuận |
| 2023 | 13,80% |
| 2022 | -0,43% |
| 2021 | -3,75% |
| 2020 | 24,17% |
| 2019 | 18,83% |
| 2018 | -1,15% |
| 2017 | 11,85% |
| 2016 | 9,12% |
| 2015 | -11,42% |
| 2014 | -0,19% |
| 2013 | -27,79% |
| 2012 | 5,68% |
| 2011 | 11,65% |
| 2010 | 27,74% |
| 2009 | 27,63% |
| 2008 | 3,41% |
| 2007 | 31,59% |
| 2006 | 23,92% |
| 2005 | 17,12% |
| 2004 | 4,97% |
| 2003 | 21,74% |
| 2002 | 23,96% |
| 2001 | 1,41% |
| 2000 | -6,06% |
Nhận diện các yếu tố khiến vàng tăng giá
Có nhiều yếu tố làm ảnh hưởng đến giá vàng, nếu nắm bắt được các yếu tố này, bạn có thể dự đoán được xu hướng tăng giá. Một số yếu tố chính có thể làm tăng giá vàng bao gồm:
- Tình hình kinh tế vĩ mô: Suy thoái kinh tế, lạm phát, chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương đều có thể tác động đến giá vàng.
- Sự kiện địa chính trị: Các cuộc chiến tranh, xung đột, khủng hoảng chính trị hoặc bất ổn xã hội thường khiến nhà đầu tư tìm đến vàng như một tài sản trú ẩn an toàn, đẩy giá vàng lên cao.
- Cung cầu trên thị trường: Cung và cầu của vàng trên thị trường cũng ảnh hưởng trực tiếp đến giá. Nếu cung thấp hơn cầu, giá vàng sẽ tăng.
- Lạm phát cao: Vàng được coi là một hàng rào chống lạm phát vì nó có xu hướng giữ giá trị trong thời kỳ lạm phát cao. Khi giá cả hàng hóa và dịch vụ tăng, giá vàng cũng có thể tăng theo. Trong thời kỳ lạm phát cao, giá vàng thường tăng để duy trì giá trị thực của nó. Do đó, đầu tư vàng có thể là một cách để bảo vệ tài sản khỏi mất giá do lạm phát.
- Nền kinh tế bất ổn: Khi nền kinh tế không ổn định (suy thoái hoặc bị ảnh hưởng bởi chiến tranh), các doanh nghiệp hoạt động không hiệu quả khiến cho thị trường chứng khoán kém hấp dẫn, bất động sản đứng im, lãi suất ngân hàng thấp. Lúc này, vàng trở thành kênh đầu tư an toàn và hiệu quả nhất. Nhu cầu mua vàng tăng lên làm cho giá vàng tăng theo.
- Đồng đô la suy yếu: Vàng và đô la Mỹ có mối quan hệ mật thiết. Khi đồng đô la suy yếu, giá vàng có thể tăng lên vì người mua ở các quốc gia khác phải trả nhiều đô la hơn để mua vàng.
- Tâm lý thị trường: Những dự đoán về tương lai của nền kinh tế cũng có thể thúc đẩy hoặc kiềm chế giá vàng. Nếu nhà đầu tư cảm thấy lo ngại về sự ổn định của thị trường tài chính, họ sẽ bắt đầu chuyển vốn sang lớp tài sản an toàn hơn, thanh khoản tốt hơn, vàng là ví dụ điển hình.
4 hình thức đầu tư vàng phổ biến nhất hiện nay
Đầu tư vào vàng là một trong những hình thức bảo toàn tài sản được ưa chuộng trên toàn thế giới. Dưới đây là năm hình thức đầu tư vàng phổ biến nhất:
- Mua và tích trữ vàng vật chất như vàng miếng, vàng thỏi, vàng trang sức, vàng nhẫn trơn.
- Đầu tư vàng online: Đây là hình thức đầu tư mới cho phép nhà đầu tư giao dịch vàng vật chất trực tuyến và lưu trữ nó trên các nền tảng điện tử hoặc rút vàng vật chất về để lưu trữ.
- Đầu tư vào các sản phẩm tài chính liên quan đến vàng như quỹ ETF vàng, quỹ đầu tư vàng, hợp đồng tương lai vàng...
- Mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng: Gián tiếp đầu tư vào thị trường vàng thông qua việc sở hữu cổ phiếu của các công ty khai thác vàng.
Mỗi hình thức đầu tư vàng đều có ưu và nhược điểm riêng, nhà đầu tư cần nghiên cứu để chọn lựa hình thức đầu tư phù hợp, giúp tối đa lợi nhuận và bảo vệ tài sản của mình.
Những lưu ý khi đầu tư vàng và lời khuyên từ chuyên gia
Mặc dù vàng là điển hình cho tài sản phòng thủ với tính an toàn thanh khoản cao, thế nhưng đầu tư vào vàng cũng tiềm ẩn rủi ro như: Kinh tế chính trị biến động bất ngờ, sự thay đổi chính sách của Nhà nước, cung cầu thay đổi… Những rủi ro này có thể khiến giá vàng sụt giảm, ảnh hưởng đến lợi nhuận dự kiến và gây ra rủi ro thanh khoản khi chuyển vàng thành tiền mặt khó khăn, không giao dịch được.
Vàng là hình thức đầu tư tương đối an toàn và ổn định
Một số nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy quá mức, nếu giá vàng biến động bất lợi hoặc tài chính lâm vào khủng hoảng sẽ dẫn đến giá vàng biến động không như dự đoán, gây mất mát lớn cho nhà đầu tư.
Mặc dù vàng được coi là một phương tiện chống lạm phát nhưng trong một số trường hợp, tăng trưởng lạm phát có thể vượt qua tốc độ tăng trưởng giá vàng. Ngoài ra, biến động tỷ giá tiền tệ cũng có thể ảnh hưởng đến giá vàng, đặc biệt khi bạn đầu tư vào vàng ở quốc gia khác so với đồng tiền mà bạn sử dụng.
Rủi ro mua phải vàng giả, vàng kém chất lượng, không đủ tuổi cũng không hiếm gặp nếu mua ở những địa điểm thiếu uy tín.
Ngoài giá mua vàng, nhà đầu tư còn phải chịu các chi phí như phí bảo hiểm, lưu kho… những loại phí này làm ảnh hưởng đến lợi nhuận từ vàng.
Để đầu tư vàng hiệu quả, nhà đầu tư cần có kiến thức về thị trường vàng, phân tích kỹ thuật và cơ bản.
Theo khuyến nghị từ chuyên gia, để giảm thiểu rủi ro đầu tư, bạn không nên đầu tư toàn bộ số tiền mình có vào vàng mà nên phân bổ vốn vào các kênh đầu tư khác nhau. Tỷ trọng vàng trong danh mục đầu tư chỉ nên ở mức từ 5-10%. Thêm vào đó, để đầu tư vàng hiệu quả, nhà đầu tư cần nghiên cứu về thị trường vàng trong nước và quốc tế cũng như chính sách của Nhà nước đối với việc kinh doanh vàng để dự đoán xu hướng giá trong tương lai.
Bạn cũng có thể tham khảo ý kiến của các chuyên gia tài chính, thử sức với các sản phẩm đầu tư liên quan đến vàng và giao dịch vàng vật chất Doji trực tuyến thông qua TOPI để nắm bắt giá cả thị trường và chọn thời điểm giao dịch tốt nhất. Mua vàng online Doji thông qua TOPI là mua vàng 9999 thực và bạn có thể đăng ký rút vàng vật chất về lưu trữ như thông thường.
Lợi nhuận từ đầu tư vàng không phải lúc nào cũng ổn định do phụ thuộc vào nhiều yếu tố chủ quan và khách quan nên nhà đầu tư cần phải trau dồi kỹ năng phân tích thị trường, đồng thời lên kế hoạch phân bổ vốn vào các lớp tài sản phù hợp với khẩu vị rủi ro của bản thân cũng như tình hình thực tế.
