Việc xây dựng danh mục đầu tư là việc vô cùng quan trọng trong đầu tư. Để xây dựng được một danh mục đầu tư tốt sẽ phụ thuộc nhiều và khả năng tài chính, mức chịu đựng rủi ro cá nhân cũng như lợi nhuận kỳ vọng của cả danh mục. Có nhiều phương pháp xây dựng danh mục đầu tư khác nhau tùy theo các chiến lược quản lý danh mục đầu tư được Nhà đầu tư áp dụng. Sau đây là những bước cơ bản để nhà đầu tư có thể xây dựng được một danh mục đầu tư.
Bước 1: Xác định mục tiêu đầu tư & khẩu vị rủi ro
Có mục tiêu rõ ràng trong đầu không chỉ giúp bạn hiểu được tình hình tài chính hiện tại của mình mà còn giúp bạn biết được mình phải đi bao xa và cần những gì để đạt được điều đó. Mỗi mục tiêu tài chính phải có số tiền và khung thời gian rõ ràng để đạt được mục tiêu đó.Việc xác định khẩu vị rủi ro của bản thân là vô cùng quan trọng. Điều này sẽ giúp bạn xác định được khả năng chấp nhận rủi ro của mình, từ đó có cơ sở để phân bổ tài sản và xây dựng danh mục đầu tư hợp lý.
Tiền gửi tiết kiệm: Đây là tài sản đầu tư có tính rủi ro thấp và sinh ra lợi nhuận cố định hàng kỳ.
Trái phiếu doanh nghiệp: Đây là tài sản đầu tư mang lại thu nhập cố định. Tuy nhiên bạn cần xác định rõ đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp hoàn toàn khác với gửi tiền tiết kiệm
Cổ phiếu: Đây là tài sản đầu tư có biến động lớn và rủi ro cao. Nhà đầu tư có thể tự doanh cổ phiếu hoặc ủy thác đầu tư cổ phiếu.
Vàng: Đây là tài sản đầu tư có tính biến động, tuy nhiên vàng thường được coi là tài sản phòng thủ và phòng ngừa lạm phát.
Bước 2: Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là phân bổ vốn một cách thận trọng với mục tiêu chính là giảm rủi ro cho danh mục đầu tư của bạn.
Bước 3: Cân bằng lại danh mục đầu tư
Vì các chuyển động thị trường có thể thay đổi đáng kể tỷ trọng danh mục đầu tư của bạn, điều quan trọng là phải theo dõi tỷ trọng tài sản trong danh mục đầu tư của bạn và thường xuyên tái cân bằng.
Tái cân bằng danh mục đầu tư là việc thay đổi phân bổ tài sản một cách kịp thời để ngăn khoản đầu tư của bạn tiếp xúc quá mức với một số tài sản nhất định và tiềm ẩn nguy cơ thua lỗ nặng.
Nhìn chung,việc xây dựng danh mục đầu tư là cả một quá trình với nhiều bước, bạn khó có thể tìm ra được phương pháp và một danh mục đầu tư tốt ngay từ ban đầu. Bạn hãy kiên trì và liên tục rà soát lại quá trình xây dựng danh mục để tìm ra cho mình một phương pháp tốt nhất.
Các bạn có thể đọc bài viết đầy đủ tại đây:
