Em chào anh chị trong cộng đồng VWA , hưởng ứng cuộc MY PORTFOLIO - DANH MỤC CỦA TÔI em xin phép được chia sẻ góc nhìn cá nhân của mình về xây dựng và quản lý danh mục đầu tư cá nhân , lần đầu em viết bài nên có có thể sai sót về mặt chuyên môn nên mong được các anh chị góp ý ạ.
Đầu tiên , xác định mục tiêu đầu tư : Rủi ro luôn là 1 phần của đầu tư nên việc xác định mức độ chấp nhận rủi ro phù hợp với mục tiêu của mình rất quan trọng , em hay vào ứng dụng #TOPI để làm các câu hỏi trong đó để xác định mình thuộc nhà đầu tư nào.
Bước tiếp theo , lập và phân bổ danh mục đầu tư : Do còn trẻ nên em chưa có đủ nguồn lực để phân bổ vào lớp tài sản là bất động sản nên danh mục đầu tư của em sẽ bao gồm 4 lớp với tỷ trọng : 60% cổ phiếu , 25% chứng chỉ quỹ trái phiếu , 5 % vàng và 10% tiền gửi ~ tỷ suất sinh lời kỳ vọng 18%/năm
- Với danh mục cổ phiếu :
+ Bước đầu tiên trước khi phân tích 1 công ty đó là phân tích vĩ mô và triển vọng kinh tế ( em thường vào các công ty chứng khoán để đọc báo cáo vĩ mô ) , sau đó bắt đầu chọn ngành và lựa chọn công ty mình đánh giá là triển vọng phát triển trong tương lai.
+ Lựa chọn công ty để phân tích : danh mục của em bao gồm MSN , TCB , PNJ , FPT và MBB.
Các bước phân tích : lãnh đạo công ty , chiến lược kinh doanh của công ty , chiến lược tài chính và sau cùng là định giá để có cái nhìn tổng quan cho bản thân cũng như điểm vào và điểm ra ( nguồn thông tin em tham khảo ở báo cáo thường niên , báo cáo tài chính và các bài phân tích của công ty chứng khoán )
+ Phân bổ tỷ trọng của danh mục cổ phiếu , tiêu chí là chỉ số Sharpe của danh mục tổng thể là lớn nhất : 34% FPT , 15% MSN , 21% TCB , 15% MBB , 15% PNJ
( định giá và phương pháp định giá em có chụp ảnh ở dưới , mong a/c góp ý giúp em )
- Với danh mục trái phiếu :
+ Lựa chọn chứng chỉ quỹ trái phiếu VFF , với tiêu chí lợi nhuận trung bình trong quá khứ và để không mất phí thì thời gian nắm giữ > 2 năm.
Bước cuối cùng , quản lý và theo dõi danh mục đầu tư : do môi trường kinh tế có rất nhiều biến động và những sự kiện trong tương lai đều không thể đoán trước được ( như chiến tranh Nga – Ukraine , Chiến lược Zero – covid của Trung Quốc hay gần đầy là lạm phát ở Mỹ và Châu Âu ) nên việc quản lý , phân bổ và dịch chuyển giữa các lớp tài sản dựa vào đánh giá tình hình vĩ mô theo em là quan trọng nhất . Nếu thấy thị trường cổ phiếu đang gặp nhiều rủi ro có thể giảm tỷ trọng ở lớp tài sản cổ phiếu và chuyển sang lớp tiền gửi , khi thị trường có dấu hiệu hồi phục có thể chuyển ngược lại .
Trên đây là quan điểm với góc nhìn cá nhân của em ạ , rất mong anh chị góp ý để em có thể hoàn thiện bản thân hơn .
Em cảm ơn 2 thấy Long Phan và Nguyễn Minh Tuấn , nhờ khóa học CGBA và Wealth Intelligence mà em có định hướng về kiến thức tài chính một cách đúng đắn ạ !
Đọc bài đầy đủ tại đây: https://www.facebook.com/groups/CoVanTaichinhVietnam/posts/3120404644878992/
#MyPortfolio #VWA #DanhMucCuaToi
